Я не ожидала такого результата
Долго думали с мужем куда вложить деньги.
Но такого результата не ожидали вообще...
Подробнее >>
Вы наверняка помните рекламу, шедшую по телевизору о направлении материнского капитала на различные цели, в которой в том числе говорится о возможности направления средств материнского капитала на приобретение недвижимости. Так вот я тоже решила прорекламировать материнский капитал, но скорее всего с отрицательной точки зрения.
Как обычно, приведу несколько примеров. Но для начала напомню Вам о том, что написано в Налоговом Кодексе РФ о материнском капитале. Имущественный налоговый вычет не применяется в случаях, если оплата расходов на строительство или приобретение жилья производится за счет средств материнского (семейного) капитала.
Допустим, Вы купили квартиру за 1600 000 рублей, за счет собственных средств и средств материнского капитала (300 000) в единоличную собственность. Принимая во внимание то, что на средства материнского капитала вычет не распространяется, то в расходах на приобретение квартиры будет учитываться только сумма в размере 1 300 000 рублей. То есть налицо уменьшение размера имущественного вычета. Не 208 000 рублей к возврату, а 169 000 рублей.
Или другой вариант, Вы купили квартиру за счет собственных средств и кредитных средств. Спустя несколько лет, Вы гасите часть кредита за счет средств материнского капитала. В этом случае Вы обязаны уменьшить стоимость приобретенной квартиры (расходы на приобретение) на сумму материнского капитала. Например, стоимость квартиры 2 600 000, соответственно эта сумма уменьшится на размер материнского капитала. При этом конечно размер имущественного вычета останется неизменным, так как стоимость квартиры больше чем размер имущественного вычета.
Разъяснения Минфина РФ по этому вопросу даны в Письмах от 5 октября 2010 г. № 03-04-05/9-593, от 08.09.2010г. № 03-04-05/9-526 и от 23 апреля 2010 г. № 03-04-05/7-223.
То есть из всего выше изложенного следует, чем меньше стоимость приобретаемой недвижимости, тем меньше будет имущественный вычет в случае приобретения жилья за счет средств материнского капитала.
В случае, если Вы продаете квартиру, приобретенную в том числе, за счет средств материнского капитала, то при получении имущественного налогового вычета при продаже, Вы можете учитывать размер средств материнского капитала. Допустим, Вы продали квартиру за 3 000 0000 рублей, владели ею менее трех лет. Вы решили использовать имущественный налоговый вычет в сумме понесенных расходов по ее приобретению, т.е в размере 2800 000 рублей, в том числе включая средства материнского капитала. То в данном случае, Вы вправе учитывать всю сумму расходов по приобретению продаваемой квартиры. Тогда налог Вы можете заплатить с суммы в 200 000 рублей (Письмо Минфина РФ от 24.01.2012 г. № 03-04-05/5-59).
Здравствуйте. Дом купили за 1600 тыс.руб. 820 тыс.руб. своих и 780 тыс.руб. ипотека – частично погашена (370 тыс.руб) с мужем в долевую собств. по 1/2. По закону после погашения ипотеки (через 15 лет) доли поделят и на двоих детей, т.е. по 1/4.
1) Каким образом мы будем получать вычет с мужем, каждый на 1/2 или на 1/4???
2) В налоговой просят выписку из банка, о сумме погашенной мат. капиталом, должна ли я ее предоставлять, или достаточно суммы указанной в декларации (за минусом мат кап)?
3) У мужа доход выше, чем у меня, он получит возврат НДФЛ за 2 – 3 года. а у меня растянется на несколько лет, может ли он за меня получить остаток? Может ли муж один получать вычет на общую стоимость жилья за минусом мат. кап.?
4) Справку об уплаченных процентах предоставлять ежегодно или сразу всю сумму за весь срок по графику?
Здравствуйте 1. Каждый половину от 1600-370 2. Принесите 3. нет, нет 4. каждый год (в банке Вам такую справку и не дадут за весь срок)
Здравствуйте.!Купили квартиру за 470000.Из них мы 370000 брали ипотеку
,а 100000 свои средства.В ходе погашения ипотеки обналичили материнский капитал в размере 365000.С какой суммы нам положен имущественный вычет,если в договоре купли продажи указана просто что часть денег из ипотеки ,а часть собственные?Жилье оформлено как долевая собственность супруги и дети.
Здравствуйте, 470 000 – 365 000 – это Ваши расходы по приобретению квартиры, от этой разницы рассчитывается доля каждого собственника
Здравствуйте. Приобрели в 2010 г. квартиру в общ.долевую собств. с мужем за 855 000 руб. с использованием ипотеки. Вычет получаю и я, и муж. Сумму расходов в декларациях поделили пополам 855000/2=427500,00 руб.
За 2010,11и 12 годы я получила вычет с суммы расходов 387000руб. Остался остаток вычета по расходам на приобретение 427500-387000=40500руб и остаток вычета по уплате процентов 110500 руб.
Муж за это же время: вычет с суммы расходов 372000руб. и упл.процентов 72500руб. Остался остаток вычета по расходам на приобретение 427500-372000=55500руб и остаток вычета по уплате процентов 38000 руб.
В 2013 году направили средства материнского капитала 410 000 руб. на погашение основного долга по кредиту. Я понимаю, что в декларациях надо уменьшить сумму расходов на приобретение. Вопрос: 1) уменьшать надо и мне и мужу по 205 т.руб. или можно только одному из собственников; 2) Если даже каждому уменьшать на 205т.р, то получается 427500-205000=222500руб. Но мы уже получили вычет с суммы я с суммы 387000р, муж с суммы 372000,00руб. Получается что полученная сумма вычета, больше чем сумма расходов. (222500-387000=-164500 и 222500-372000=-149500). Теперь что мы должны вернуть налоговой 13% с суммы перенабранного вычета (164500+149500)*13%= 40820руб. или нет? И как это отразить в декларации? Если заполнять в программе то никакой возврат налога она не выдает.
Спасибо.
Здравствуйте. 1. Уменьшается общая сумма расходов, а Вы указываете в декларациях только свои доли расходов 2. 855000-410000= 445 000 – это сумма расходов по договору, так как у Вас долевая собственность по 1/2 каждому, то вычет распределяется пополам 222 500 – сумма расходов по приобретению каждому. Вы также получаете вычет по процентам, который не ограничен никаким размером. Поэтому Вам ничего возвращать не нужно налоговой службе. В декларации указываете сумму расходов по приобретению уточненную – 222 500, а далее за Вас программа все сама рассчитает.
Здравствуйте. Купили квартиру с использованием ипотеки за 850 т.руб.. 3 года получали имущественный вычет.Остаток вычета 90т.р. и остаток по процентам 100т.р. В этом году воспользовались мат.капиталом 410т.р. Погасили часть основного долга по кредиту.
Как я понимаю в декларации уменьшаем сумму расходов 850-410=440т.р. Но мы уже получили вычет с суммы 760т.р Получается мы должны заплатить налог с суммы перенабранного вычета 760-440= 320*13%=41,6т.р.?
Здравствуйте, у Вас остался вычет по процентам за счет него и погасится возвращенный налог. Вы же сами пишите, что в программе возврат налога не выдается. А показывается налог к уплате? Вы же и в последующие годы скорее всего будете ипотеку платить.
Здравствуйте! В мае 2012 купили квартиру за 1800000 руб( 1000000 уб собственные средства, 800000 руб заемные). Гасили по графику 8000 руб, а потом в июле погасили часть кредита мат капиталом.Квартира в долевой собственности с мужем по 1/4 мужа, 3/4 у меня. Сейчас хотим сделать возврат мужу какую сумму покупки указывать в декларации.
Здравствуйте, 1800000-мат капитал, с этой разницы берете долю мужа, это и будет его сумма покупки
Здравствуйте! Мы с женой в 2011 году купили квартиру за 1800000 (350000 тыс из них был материнской капитал) квартиру оформили на 5 долей: на меня,жену и трех несовершеннолетних детей.Могу ли я получить налоговый вычет за своих трех детей?
Здравствуйте, да можете.
Добрый день! В 2012 году мы с женой в равных долях купили квартиру за 3.400.000 рублей. Из них по ипотеке в банке мы взяли 3.050.000 рублей. На сегодняшний день нам осталось погасить около 330.000 рублей. Вопрос: “Если остаток долга мы погасим материнским капиталом, то на какой налоговый вычет мы сможем потом расчитывать. Не скажется ли на сумме вычета, то обстоятельство, что квартира была куплена в равных долях?”. Спасибо!
Здравствуйте, я уже отвечала на этот вопрос в комментариях. Сумма вычета у Вас останется прежней 3400-мат.капитал = расходы по приобретению, т.е больше 2млн.
Здравствуйте! Мы продали квартиру(собственник супруг, менее 3-х лет) за 1650000 т.руб.и в этом же году купили за 2650000т.руб.,( 1/4 доля на четверых). При покупки использовали маткапитал на погашение ипотеки-308900т. и жилищный сертификат как молодая семья-672440т.(первоначальный взнос на ипотеку). Можно ли сделать взаимовычет налогов? И можно ли получить вычет на детей? Если мы получим на детей вычет,то после 18 лет купив квартиру смогут ли они получить вычет?
Здравствуйте, указывайте доходы и расходы в одной декларации, получайте вычет на детей. Дети смогут получить вычет.
Здравствуйте, в начале 2013 года мы приобрели квартиру с использованием ипотеки и собственных средств, собственник – я одна. Муж созаемщик. Стоимость 6 400 000руб. Сейчас оформляю документы, чтобы направить материнский капитал на частичное погашение ипотеки. В числе документов есть обязательство, что мои двое детей и мой супруг получат свою долю, когда кредит будет погашен. В каком размере я смогу получить свой налоговый вычет? (6 400 000 – 410 000)/4? или по-другому?
Здравствуйте, вычет Вы получите в размере 2000 000 рублей, то есть к возврату налога 260 000 плюс проценты по ипотеке (13% от них)
Добрый день! Я купила в 2008 году квартиру в ипотеку за 800 тыс.руб, 400 тыс. руб – свои и 400 тыс. руб. взяли ипотеку в банке. С 2008 года подавала 3-НДФЛ на имущественный вычет. С 2011 года 3-НДФЛ подавали только на проценты. В 2012 году погасили кредит в сумме 300 тыс.руб. В 3-НДФЛ за 2012 год возврат налога получился всего 4657 руб. Теперь налоговая требует уточненные 3-НДФЛ с 2010 года по 2012 год (сумму за квартиру уменьшить с 800 тыс. руб до 500 тыс руб), грозит штрафом на неверно предоставленные ранее декларации и пени за НДФЛ с 2010 года. Я так понимаю, что должна вернуть НДФЛ в сумме 300 тыс. руб. *13%=39тыс. руб.
Здравствуйте, вот теперь все понятно. Да, Вам необходимо подать корректирующие декларации, какая сумма к уплате в бюджет будет видно из деклараций
Здравствуйте! В 2008 году купила квартиру в ипотеку, вычет получала на основной долг с 2008 год по 2010 год, с 2011 года по 2012 только проценты. В 2012 году погасила ипотеку МК. Надо ли подавать корректирующие 3-НДФЛ с 2010 года и будут ли мне пени за переплаченный мне НДФЛ?
Здравствуйте, не смогу проконсультировать, недостаточно данных.
Здравствуйте! Вот такой расклад, значит у мужа и его родителей были равные доли на квартиру по 1/3. За счет материнского капитала мы с мужем выкупили у родителей кв-ру. В договоре купле-продажи фигурирует только мат.кап.(400000 руб.) Теперь у мужа 1/2, и у нас с детьми по 1/6. Родители и муж являлись собственниками с 2002 года. Подскажите пожалуйста какие налоги нам либо родителям надо выплачивать?
Здравствуйте, родителям ничего платить не нужно (в собственности более трех лет квартира была), мужу аналогично.
Здравствуйте. в 2012 году купили квартиру стоимостью 1млн. руб. (250 свои + 750 заёмные). квартира оформлена на мужа.. когда получили мат.кап. то при его направлении на погашение займа взято обязательство с мужа что после снятия обременения он оформит квартиру на всех членов семьи (4чел). часть займа погашена за счёт мат.кап в размере 408 тыс.руб.
хочу подать заявление на имущественный вычет (для мужа, т.к. я уже давно не плачу ндфл).
на какую сумму мы можем расчитывать? как нужно заполнять 3ндфл в этом случае? спасибо.
Здравствуйте, 1млн – 408 – будут Ваши расходы по приобретению квартиры. Декларация заполняется в обычном порядке.
Здравствуйте! В 2012 году купили квартиру за 1530000, в 2013 году использовали МК в сумме 408 000, сдали декларацию на получение вычета за минусом МК, но в налоговой сказали что это не верно, и сказали сдавать на полную сумму. Теперь я переживаю, не заставят ли нас в следующем году вернуть эти деньги? спасибо
Здравствуйте, ничем помочь не могу, на мой взгляд это ошибка налоговиков.
Здравствуйте! Купили квартиру за 2200000 сумма мат.капитала 360000. С какой суммы будет налоговый вычет? Зарание спасибо!
Здравствуйте, 2200-360 – с этой суммы вычет
Здравстввуйте, у нас такая ситуация.В 2008 году купили квартиру в ипотеку, с мужем по 1/2, вычет получали на основной долг с 2008 год по 2010 год, с 2011 года по наст.время только проценты. В 2012 году погасили ипотеку МК. Получилось,что 3-ндфл подали неверно,надо переделать и остались мы должны. Но как так! Но это же неправильно. Если мы бы знали,что на сумму МК надо уменьшать , мы в 2008 году и не стали вообще декларацию подавать! Или я что-тоне так поняла?!
Здравствуйте, Вы не указали за сколько была приобретена квартира, поэтому не смогу качественно проконсультировать. Если менее 2 млн., то действительно налоговая может потребовать доплаты в бюджет.
Здравствуйте. Татьяна,проконсультируйте меня пожайлуста,а то я совсем запутался.Мы с женой в 2011 купили квартиру за 2480000р.(1000000р. в ипотеку) Моя доля 1/4,а у супруги 3/4,декларацию на налоговый вычет подаёт только супруга.
Вопрос1:С какой суммы супруга получит вычет,с 2000000 или с 1860000.
Вопрос2:В июле родится 2-ой ребёнок,хотим использовать МК на погашение кредита,его нужно вычитать из 2480000 или из 1860000. Большое спасибо
Здравствуйте, так как у Вас расходы по приобретению квартиры больше максимального размера налогового вычета, то вычет жена получит в размере своей доли от 2000, т.е 1500 000 (налог к возврату 195000) , а Вы соответственно 500 000 (налога к возврату 65 000). 2. Для Вас это не существенно, на размер вычета не повлияет (2480-400)
Здравствуйте! Татьяна, проконсультируйте пожалуйста! В 2011 году приобрели квартиру за 750 000 в общую совместную собственность с мужем. Частично за счет собственных средств 11 140, ипотеки 400 000 и отдельно материнского капитала (проценты им не гасятся) 338 860 руб. В мае 2012 года во исполнение обязательства перед ПФР произошло разделение на общую долевую собственность по 1/4 на всех членов семьи. Как правильно подавать декларацию за 2011 и 2012 год?
Здравствуйте, подавайте декларации – Вы и муж.
Добрый день, Татьяна. Купили дом за 1,5 млн.руб. Заплатили 1150000руб собственными ср-ми и 350тыс.руб материнским капиталом. Семья из 4 человек, у каждого по 1/4 доли (сын несовершеннолетний и дочь 18 лет, но она учится, не работает). Я налог к возврату получу быстрее, чем муж. Могу ли я деларацию оформить только на себя или нужно с мужем пополам? И, объясните, пожалуйста, как в таком случае распределить доли на налоговый вычет детей?
Здравствуйте, у Вас долевая собственность, поэтому каждый из собственников получает вычет за себя. Вы также можете получить вычет на долю детей, в декларации указываете долю свою и детей (3/4). Либо это делает муж 3/4, а Вы 1/4.
Зравствуйте. В 2009 году купили в ипотеку с мужем квартиру за 1 млн 780тыс в долевую (50/50) собственность. Получали НВ за 2009,2010 и 2011 года. В 2013 году погасили часть долга мат.кап-ом (408тыс). При этом у мужа весь НВ за квартиру получен, осталось только за % по ипотеке. А у меня остался НВ за квартиру примерно со 100 тыс и то же с % по ипотеке. Вопрос: должна ли я вернуть в налоговую 13% от ( мат.кап.- 100 тыс)?? И за 2012 год мне причитается уже только НВ с уплоченых % по ипотеке??
Здравствуйте, при подаче декларации за 2012 год, укажите размер расходов по приобретению за квартиру иной (890-204), а далее как обычно заполните. Муж аналогично. Заполнив декларацию – все станет понятно.