Я не ожидала такого результата
Долго думали с мужем куда вложить деньги.
Но такого результата не ожидали вообще...
Подробнее >>
Вы наверняка помните рекламу, шедшую по телевизору о направлении материнского капитала на различные цели, в которой в том числе говорится о возможности направления средств материнского капитала на приобретение недвижимости. Так вот я тоже решила прорекламировать материнский капитал, но скорее всего с отрицательной точки зрения.
Как обычно, приведу несколько примеров. Но для начала напомню Вам о том, что написано в Налоговом Кодексе РФ о материнском капитале. Имущественный налоговый вычет не применяется в случаях, если оплата расходов на строительство или приобретение жилья производится за счет средств материнского (семейного) капитала.
Допустим, Вы купили квартиру за 1600 000 рублей, за счет собственных средств и средств материнского капитала (300 000) в единоличную собственность. Принимая во внимание то, что на средства материнского капитала вычет не распространяется, то в расходах на приобретение квартиры будет учитываться только сумма в размере 1 300 000 рублей. То есть налицо уменьшение размера имущественного вычета. Не 208 000 рублей к возврату, а 169 000 рублей.
Или другой вариант, Вы купили квартиру за счет собственных средств и кредитных средств. Спустя несколько лет, Вы гасите часть кредита за счет средств материнского капитала. В этом случае Вы обязаны уменьшить стоимость приобретенной квартиры (расходы на приобретение) на сумму материнского капитала. Например, стоимость квартиры 2 600 000, соответственно эта сумма уменьшится на размер материнского капитала. При этом конечно размер имущественного вычета останется неизменным, так как стоимость квартиры больше чем размер имущественного вычета.
Разъяснения Минфина РФ по этому вопросу даны в Письмах от 5 октября 2010 г. № 03-04-05/9-593, от 08.09.2010г. № 03-04-05/9-526 и от 23 апреля 2010 г. № 03-04-05/7-223.
То есть из всего выше изложенного следует, чем меньше стоимость приобретаемой недвижимости, тем меньше будет имущественный вычет в случае приобретения жилья за счет средств материнского капитала.
В случае, если Вы продаете квартиру, приобретенную в том числе, за счет средств материнского капитала, то при получении имущественного налогового вычета при продаже, Вы можете учитывать размер средств материнского капитала. Допустим, Вы продали квартиру за 3 000 0000 рублей, владели ею менее трех лет. Вы решили использовать имущественный налоговый вычет в сумме понесенных расходов по ее приобретению, т.е в размере 2800 000 рублей, в том числе включая средства материнского капитала. То в данном случае, Вы вправе учитывать всю сумму расходов по приобретению продаваемой квартиры. Тогда налог Вы можете заплатить с суммы в 200 000 рублей (Письмо Минфина РФ от 24.01.2012 г. № 03-04-05/5-59).
Добрый день, Татьяна. Подскажите, пожалуйста, при заполнении декларации, боюсь ошибиться.
1. Купили квартиру в 2013 году. Оформили полностью на мужа. Стоимость квартиры 1 511 000, из них 350 свои вложения, остальное – ипотека. Через месяц часть средств ипотеки было погашено мат. капиталом (основной долг и проценты). я должна в декларации указывать сумму 1 511 000 – 408 000 = 1 103 000, с которой будет возврат.
2. При заполнении декларации каждый год я должна брать справку из банка о процентах по ипотеке, или можно получить возврат сначала с основной суммы, а потом сразу взять справку за все годы. Как правильно и как лучше.
Спасибо.
Здравствуйте, 1 Да 2. Лучше, чтоб не запутаться каждый год брать справку из банка и каждый год заявлять проценты, у Вас будет остаток образовываться
Здравствуйте! Квартиру купили из расчета: полная стоимость 3500т.р ; 2400т.р – первоначальный взнос; 1100 – ипотека. хотим часть загасить мат.капиталом. Насколько я понимаю, что вычет мы получим 260т.р. и если подавать на проценты по ипотеке, то и от этой суммы 13%. Квартира полностью оформлена на мужа. Поскажите пожалуйста, нужно ли в декларации указывать сумму мат. капитала или в данном случае ничего кроме стоимости квартиры указывать не нужно?
Здравствуйте, указываете сумму расходов по приобретению квартиры.
Здравствуйте, Татьяна. Купили долю в 3хкомнатной квартире стоимостью 2,1 млн рублей (350 тысяч – собственные средства, 1 750 тысяч – ипотека). Спустя 2 месяца погасили часть кредита за счет маткапитала в размере 408 тысяч рублей. Подскажите, пожалуйста, какая сумма указывается в декларации при указании стоимости доли – 2100-408=1692 или указывается 2100, но где-то указывается факт использования маткапитала?
И второй вопрос: возможно ли получить основной имущественный вычет и вычет по процентам по ипотеке за один раз? Или лучше сначала подать заявление на основной вычет, а потом заявление на вычет по процентам?
Спасибо!
Здравствуйте, указываете расходы по приобретению недвижимости в размере 1692. По второму вопросу – да, но возможно и так как Вы написали (все зависит от Вашего желания). Сначала налоговая служба предоставляет вычет по приобретению недвижимости, а потом остатки.
Здравствуйте,А если мы в декларации 3НДФЛ указали сумму полной стоимости квартиры, без вычета мат.капитала?Надо будет подавать корректирующую в налоговую?
Здравствуйте, не знаю, недостаточно информации.
Здравствуйте, Татьяна!
Ситуация такая. Купили квартиру в ипотеку (долевая собственность по 1/2). Часть кредита погасили мат.капиталом. Жена не стала подавать на вычет. Я получил вычет с половины стоимости квартиры. Теперь хочу получить вычет на проценты. Однако возник вопрос как будет учитываться мат.капитал. У жены второй брак. Один ребенок от прошлого брака. Другой наш совместный. Будет ли капитал делиться на нас обоих поровну, или считается что мат.капитал полностью ушел на оплату той части квартиры, которая принадлежит жене(вычет за свою половину она не получала и не планирует).
Ведь по сути то, имея одного ребенка я не имею право на мат.капитал. Нигде не смог найти официальных разъяснений по этому вопросу.
Здравствуйте, материнский капитал уменьшает стоимость расходов по приобретению квартиры, то есть была стоимость 4000 000 минус 400 000 (утрирую) стало 3600, то есть размер материнского капитала не влияет на получение вычета. А вот если у Вас квартира приобретена за 2300 и меньше, то материнский капитал уже влияет на размер вычета. Не могу сказать как у Вас в договоре прописаны расходы на приобретение квартиры, общей суммой или каждый по отдельности, от этого будет возможно зависеть размер вычета, а также непонятно от какого из детей получен мат капитал и усыновлен ли Вами ребенок жены, поэтому не могу точно проконсультировать. А при стандартной ситуации Вы должны уменьшить свою долю на часть мат капитала.
А если уже подали декларацию без вычета мат.капитала?
Здравствуйте, если размер расходов по приобретению недвижимости более 2 500 000, то ничего страшного, а если меньше, то необходимо уточняющую декларацию подать.
Здравствуйте, Татьяна!
В 2013 году купили квартиру стоимостью 1 730 000 (3/4 моя доля и 1/4 доля жены) из них 800 000 собственные средства и 930 000 за счет ипотеки. В 2014 году оплатили часть основного долга по ипотеке материнским капиталом в размере 400 000. С какой суммы я смогу получить налоговый вычет?
здравствуйте, 1730 минус 400 – это Ваши расходы по приобретению квартиры, далее математика – определяете доли от расходов и умножаете на 13% – в таком размере вернется налог.
Получается что мой вычет будет примерно 130 тыс, могу ли я со следующей сделке по недвижимости получить оставшиеся 130 тыс?
Нет не сможете
Здравствуйте, Татьяна!
Квартира приобретена в 2013г.мужем по ипотеке и частично из собственных средств. К концу 2014года мы планируем погасить кредит по ипотеке.
В начале 2014г. подана декларация о возврате подоходного налога. В 14 году возврат будет выплачен неполностью.
В том случае, если мы продадим квартиру в декабре 2014года, будет ли муж иметь право на подачу декларации в 2015 году для получения оставшегося имущественного вычета.
Спасибо, с уважением Екатерина.
Здравствуйте, да будет иметь право.
Здравствуйте! подскажите пожалуйста! в 2012 купили квартиру за 900000руб за счет ипотеки, в 2013 погасили часть материнским капиталом 404000. декларации еще не подавали. Квартира общая совместная. Какую сумму надо ставить в декларации за 2012? Надо ли минусовать матер.капитал?
Здравствуйте, конечно нужно минусовать. Размер расходов по приобретению квартиры будет 9000000-404000, то есть 496 000 рублей
и еще один вопросик, если все таки надо минусовать мат.кап, можно на мужу сумму 450000 + проценты, а на жену 450000-404000= 46000
Долю вычета Вы определяете как хотите с мужем, только не валите все в кучу проценты и расходы по приобретению квартиры. Как я раньше написала расходы по приобретению квартиры у Вас равны 496 000, эту сумму Вы и распределяете, в любом соотношении: 50:50, 90:10 и т.д. В этом же соотношении распределяются между Вами проценты.
Здравствуйте. Мы с мужем, по 1/2, приобрели в 2013г квартиру стоимостью 3100 т.р., Из них 600 т.р. собственные и 2500 т.р. ипотека. В ноябре 2013г было погашение части ипотеки материнским капиталом в сумме 409 т.р. Муж в 2014 году подает декларацию. Вопрос: Какую сумму ставить в декларации мужу для возмещения налога (я подавать не буду)? Спасибо.
Здравствуйте, 3100-409 – это стоимость Ваших расходов по приобретению квартиры, делим на два – это его расходы по приобретению квартиры (если я правильно поняла, что у Вас долевая собственность).
Здравствуйте! подскажите пожалуйста! В 2012 купили комнату за 900000руб за счет собственных средств.Декларации еще не подавали. Какую сумму надо ставить в декларации за 2012? И каком размере вернется налог?
Здравствуйте, ставите 900 тыс, считайте 13% от этой суммы.
Здравствуйте. Вопрос 1 по прочитанному. Как можно оформить квартиру при использовании мат капиталла на жену/мужа единолично, если при заключении договора купли продажи обязательно выделение долей всем членам семьи тоесть жена муж и 2 детей, ведь мат капиталл выплачивается при рождении 2го ребенка. Если третьего и тд то значит доля родителей автоматически уменьшается? или все не так? расскажите четко, обязательно ли оформлять доли в купленном жилье на все членом семьи?
2 вопрос – моя ситуация. 2 сестры купили 5 комнатную квартиру вскладчину. 1 семья это одна сестра ее муж и ребенок (нв второго есть свид о рождении и справка о смерти на 1 неделе жизни) использовали мат капиталл а 2-я сестра не использовала. доли при регистрации права собственности оформлены так: сестра ее муж и ребенок владеют 3/4 ми частями соответственно по 1/4 на каждого. оставшая 1/4 на бдугую сестру которая мат капиталл не вкладывала. Собственность общая долевая. У каждого на руках сертификат на свою долюимущества. договор купли продажи 1 на всех в котором покупатели все четверо на сумму 2 млн руб.
теперь встал вопрос о вычете. – как правильно оформлять налоговый вычет. Налоговая вычетает мат капиталл из полной стоимости квартиры и делит на 4, но сестра которая не вкладывала мат капиталл не должна же от этого страдать? как правильно оформлять вычет сестре которая мат капитал не вкладывала?
Первая сестра сс мужем – как они должэны оформлять вычет? каждый из них (сестра е ее муж) ребенка не считаем они купили квартиру раньше поправок к закону о вычете на детей, так продолжим Так как должны разделить между собой мат капиталл первая сестра и ее муж при оформлении вычета? строго пополам или согласно долям, ну тоесть тоже пополам? Или не помолам а тоесть по одной трети: доля ребенка же остается не тронутой. Тоесть из доли каждого супруга длжно быть вычтено стоимость мат капиталла Тоесть 1/3 от 380 тыс р. Или можно неравномерно делить мат капиталл? например на того кто много зарабатывает 230 тыс а оставщиеся 25 на того кто зараатывает мало?
Что на это говорит закон?
И еще – Можно ли было изначально оформить собственность неравномерно? тоесть на мужа 1 сестры оформлять не 1/4 доли а ровно столько какова его долля мат капиталла? так как деньги вникто из сестер лично не вкладывал это подарок матери сестер сестрам, и поэтому мужу сестры хотели выделить 3 кв м. в квартире но риэлтор уперлась типа так нелзя делать. надо всем равномерно собственность отдавать.
Спасибо за помощь заранее.
Здравствуйте, по первому вопросу рассказываю четко :). Находите нормативный акт, в котором указано на то, что при выплате материнского капитала обязательно оформление долевой собственности на всех членов семьи либо обращаетесь с этим вопросом в юридическую консультацию.
По второму вопросу – не в моих правилах давать ответ на вопрос не видя документа (договор купли-продажи), тем более в Вашей ситуации . Поэтому порекомендую Вам обратится за консультацией к юристу или даже в налоговую службу (по вопросу вычета), сейчас практически во всех налоговых службах работают горячие телефоны и даются консультации.
Здравствуйте! Мы купили квартиру 5 лет назад за (собственный деньги плюс ипотека). В 2013 году ипотеку мы погасили мате.капиталом. Квартира в равных долях между мной и мужем и 2 детей. Пришло письмо на имя младшего ребенка, что нужно сдать декларацию 3-ндфл. Как заполнить декларацию? Спасибо.
Здравствуйте, я не оказываю консультаций по заполнению декларации.
Забыла сказать, что после покупки квартиры мы сдавали декларацию 3-ндфл на возврат подоходного.
Здравствуйте! Подскажите пожалуйста. В 2007 г. была куплена квартира за 500 т.р. по 1/2 на меня и мужа (в кредит). В 2008 г. были получены 13% со стоимости квартиры нами обоими полностью, т.е. по 250 т.руб. на каждого. В 2013 г. остатки кредита были погашены мат.кап. в размере 150 т.руб. Нужно ли что то уточнять и возвращать в налоговую 13% со 150 т.руб. Спасибо.
Здравствуйте, нет не нужно, если конечно Вы вычет по процентам по кредиту не получаете.
Здравствуйте, Татьяна.
В продолжении вопроса я хочу уточнить. Ранее вычет по процентам по кредиту мы не получали. Сейчас взяли справки из банка за все года, т.е. с 2007 по 2013г. по уплате процентов. Хотим получить 13% с них. Общая сумма процентов 270 т.р., т.е. по 135 т.р на каждого. В налоговой я спросила – как мне показать, что кредит был погашен МК. Мне ответили мол такой строки в декларации нет, подавай только на проценты, а доход от МК не указывай. Так мы сейчас получим по 18 т.р. (13% от выплаченных процентов)(я примерно цифры указываю), а 20 т.р. (от 150 т.р. МК) в налоговую не вернем. Получается неправомерно? Чем это грозит? В налоговую вообще поступают данные из банка в таких случаях? И кто вообще должен указывать этот доход – я, раз МК оформлен на меня или с мужем пополам? Заранее большое спасибо за ответ!
Здравствуйте!Подскажите: в декабре 2012 г куплена квартира за 130000 с первоначальным взносом (свои наличные) и в ипотеку, первые платежи в январе 2013, материнский капитал был переведен 408000 в феврале, квартира куплена в долевую соб-ть на меня и мужа в равных долях. Вопросы:
1. Хочу получать вычет на себя, в т.ч за мужа. Сможет ли он потом, в случае покупки новой получить вычет (в налоговй сказали, что только 50%, но я не совсем поняла почему,в едь я за него получу в этот раз)
2. Наша квартира меньше 2 млн. руб, т.е если мы купил еще недвижимость, то сможем получить с 700 т.р вычет?
3. Как отразить в 3ндфл использование мат.капитала. и надо ли подавать за 2012, если платежи начались в 2013?Спасибо!
Здравствуйте, 1. Вы не сможете получать вычет за мужа, так как у Вас долевая собственность (доли определены), а не общая совместная собственность (доли не определены). 2. Нет, у Вас право на вычет возникло до 01.01.2014 года. 3. Уменьшаете расходы по приобретению квартиры на материнский капитал. Первая декларация подается за тот год, в котором Вы получили свидетельство о праве собственности (возникло право на вычет).
Добрый день, Татьяна!
В 2009 году купили квартиру по ипотеке, в 2010 – мат.капиталом погасили часть кредита. За 2009 год декларацию подавала, за 2010г. – нет (т.к. была в декретном и возвращать было нечего), за 2011, 2012гг. тоже подавала декларацию. Но по незнанию я не уменьшила сумму расходов на приобретение квартиры на сумму материнского капитала. И только в этом году с налоговой начали звонить, уточнять насчет мат.капитала и сейчас требуют уточненную декларацию за 2012г., т.к. утверждают что мне уже выплатили больше положенного и уже я должна им заплатить определенную сумму. Квартира была куплена за 930000, мат капитал 343000. Вопрос: должна ли я подавать уточненную декларацию, если в любом случае я должна заплатить налог?
Здравствуйте, да подать уточняющую декларацию необходимо.
Здравствуйте. в 2011 году купили квартиру в ипотеку в равных долях на мужа и жену. Квартира стоила 1520 тыс. руб. Доля мужа. соответственно 760 тыс. Муж за 2011 и 2012 годы подавал декларации и получал возврат по налогу. в 2013 году мы погасили кредит мат капиталом в сумме 408 тыс. руб. Муж снова подал декларацию, но мат. капитал мы нигде не учли. Вот из налоговой прислали, чтобы мы мат.капитал учли. И вот такой вопрос. в налоговой мне казали, что половину суммы мат капитала (204 тыс) муж должен поставить как доход. Тогда получается, что мы еще и должны в бюджет. Я же считала, что надо сумму мат капитала, вычесть из общей стоимости квартиры т.е 1520-408=1112 тыс, и получается что на в долях выйдет по 556 тыс. и Значит в декларации вместо 760 тыс. муж теперь должен указать 556 т. руб. И в данном случае тогда получается что бюджет нам должен. Как правильно?
Здравствуйте, подавайте как Вы считаете, на мой взгляд налоговая не права (материнский капитал не является доходом)