Я не ожидала такого результата
Долго думали с мужем куда вложить деньги.
Но такого результата не ожидали вообще...
Подробнее >>
Вот, наконец, и наступил счастливый и долгожданный момент в Вашей жизни. Вы стали обладателем квартиры в новом, только что сданном в эксплуатацию доме. Но впереди Вас ждут приятные хлопоты – отделка квартиры. И затраты немаленькие на закупку материалов и оплату работ. И для Вас не секрет, что некоторые суммы затрат по ремонту Вы сможете вернуть, получив имущественный налоговый вычет.
К сожалению, не все расходы, понесенные по отделке и приобретению материалов, Вы сможете заявить к возврату. Рассмотрим, что именно относится к работам по отделке, и по каким материалам стоит сохранять чеки.
Сначала, конечно, сразу оговорюсь, что имущественный вычет на отделку квартиры Вы получите только в том случае, если в договоре купли-продажи или долевого инвестирования прямо указано, что квартира (комната), дом приобретается без отделки. Если такой фразы нет, то вычет Вам предоставлен не будет.
Также вычет на отделку квартиры не предоставляется, если вы приобретаете квартиру на вторичном рынке (Письмо Минфина РФ от 25.01.11 г. № 03-04-05/9-28).
В случае, если Вы захотите сделать отделку в соответствии с рекомендациями архитектора или дизайнера, данными в проектно-сметной документации, то Ваши затраты на разработку проекта и сметы можно включить в расходы для получения вычета.
К отделочным работам относятся следующие виды работ:
– штукатурные;
– плотничные;
– столярные;
– стекольные (остекление оконных блоков квартиры);
– малярные;
– облицовка стен;
– устройство покрытий полов.
Следовательно к отделочным материалам будут относится материалы необходимые для выполнения указанных выше работ. Например, штукатурка, цемент, герметики, клей, фанера, краска, обои, плитка, ламинат и т.п.
А вот, если Вы будете приобретать сантехнику (ванну, унитаз, краны), газовое оборудование, то эти затраты Вы не сможете включить в расходы для получения вычета на отделку квартиры (Письмо Минфина РФ от 20.01. 2011 г. № 03-04-05/9-15).
Не получите Вы вычет и по расходам на изготовление, доставку и установку оконных блоков на лоджию (Письмо Минфина РФ от 26.07.2011 г. № 03-04-05/7-535).
Расходы на приобретение и установку межкомнатных дверей будут приняты налоговой службой для получения вычета (Письмо ФНС РФ от 28.10.2008г. № 3-5-04/644@).
Для того, чтобы получить имущественный налоговый вычет на отделку квартиры Вам необходимо при подаче налоговой декларации в налоговую службу предоставить также такие документы как (в зависимости от ситуации):
– квитанции к приходным ордерам;
– банковские выписки о перечислении денежных средств с Вашего счета на счет продавца, исполнителя;
– товарные и кассовые чеки;
– договоры на выполнение работ и акты о их выполнении;
– иные платежные и подтверждающие документы.
в 2008 получили соцвыплату на строительство 1220792руб.сметный расчет на сумму1730381.20.из расходных документов только справка о стоимости выполненных работ и затрат и акт о приемке выполненных работ на сумму 516440.17 . это наши 30ПРОЦЕНТОВ ОТ СМЕТЫ .МОЖНО ЛИ ОФОРМИТЬ ВЫЧЕТ.
Здравствуйте, ничего не поняла, сумбурно изложено.
Договор долевого участия в строительстве от 2007г, ипотека от 2007г, свидетельство о ПС и акт приема-передачи квартиры без отделки от 2009г. Стоимость квартиры 1,6 млн.руб. Согласно консультации налоговой в марте 2009 поданы деларации за 2007 и 2008 годы на получение вычета на сумму 1млн,руб. + проценты о ипотеке, все суммы вернула. За 2009 и 2010 подавала на сумму процентов по ипотеке, тоже вернула. Недавно из инета узнала, что в апреле 2009 появились письма-разъяснения, что в моем случае все-таки можно было вернуть не с 1млн, а с 2-х млн. В 2014 обратилась снова в налоговую за консуль тацией, они согласились на доп вычет, но только на 600 тыс остатка стоимости квартиры путем подачи уточненки, а на ремонт 400 тыс нет, тк есть письмо ФНС от 2013 о единовременной подаче стоимости жилья и ремонта. Считаю,что могу претендовать и на возмещение и расходов на ремонт, тк подаю его сумму единовременно с остатком стоимости жилья (документы на ремонт 2009 годом). Имеется положительное решение суда томской области от 2014г по аналогичной истории. Как отвоевать у налоговой мой вычет по расходам на ремонт?
Здравствуйте, обжалуйте отказ в предоставлении вычета в суде.
Здравствуйте, в 2010 году заключил договор долевого строительства квартиры в многоквартирном доме (фраза что квартира сдается с черновой отделкой в договоре присутствует). Дом сдан в эксплуатацию в феврале 2012 года, акт приемки передачи также февраль 2012, свидетельство о государственной регистрации права на квартиру получено в марте 2012 года.
Стройматериалы покупал весной-летом 2011 года. Можно ли получить налоговый вычет на покупку стройматериалов?
Квартира оформлена на жену, она с 2010 по текущий момент находилась в декрете и только сейчас собирается подать заявление на вычет, есть ли тут какие либо подводные камни?
Здравствуйте, к расходам на приобретение квартиры по договору прибавляете сумму расходов по ремонту и будет в этом случае общая стоимость расходов по приобретению квартиры. Неважно на кого оформлена квартира Вы также можете получить вычет на нее.
Здравствуйте!в 2012 году приобрела в ипотеку новостройку у ИП , а он в свою очередь, преобретал квартиру долевым участием, у него было свидетельство на собственность.После купли-продажи, мне также выдали свидельство о собственности.В договоре прописано :
отчуждаемая квартира имеет следующие элементы отделки:установленыокна из пвх-профиля;лоджии и балконы остеклены,установбены приборы учета эл- ии, воды.монтаж системы электроснабжения произведен в объёме проекта.Выполнена подводка трубопроводов канализации, холодного и горячего водоснабжения без установки сантех-их приборов, смесителей.Стены в квартире оштукатурены, кроме железобетьнных стен , перегородок из пазогребневых плит, швы между плитами перекрытия НЕ ОТДЕЛАНЫ, на полах- выполнена ЧЕРНОВАЯ выпавнивпющая цементная стяжка.
В 21.05.14 подала 3 ндфл на возврат налога на квартиру и сразу на ремонт. Но поступил -отказ от налоговой , в связи с тем , что яко бы квартира мною преобретена , у дольщика(ИП), и я являюсь 2 -ым хозяином и значит налоговый вычет на ремонт мне не положен. Правомерный ли отказ? Как мне поступить в данной ситуации, прошу Вас подскажите! С уважением, Светлана.
Добрый день, Вы приобрели вторичное жилье по договору купли-продажи. Так как у первого владельца было оформлено право собственности. На вторичное жилье вычет по отделочным работам не предоставляется.
Добрый день!
Мною в 2013 году (в конце года) была приобретена квартира в кредит (квартира без отделки и менее 2млн) Проценты по кредиту стали платиться в 2014году
Необходимо ли в 3 НДФЛ за 2013 прикладывать кредитный договор, или его нужно в 3 НДФЛ за 2014 прикладывать и указывать расходы по выплатам процентов?
Можно ли в 3 ндфл за 2013 указать стоимость квартиры без отделки, а 2014 году уже приложить копии чеков на отделку квартиры (чтобы добрать до 2млн) или необходимо сразу указывать итогоую стоимость кв и нельзя увеличить ее цену?
Здравствуйте, 1. У Вас справка об оплате процентов будет за 2014 год, поэтому расходы по уплате процентов Вы указываете в декларации за 2014 год и прикладываете кредитный договор к ней. 2. Не рекомендую указывать стоимость квартиры без расходов на отделку.
Добрый день. Ранее в 2007 году я купила квартиру и подаю до сих пор по ней 3НДФЛ на налоговый вычет. В 2013 году я продала первую квартиру и вложилась в стройку с черновой отделкой. В 2014 году квартиру сдали и я сделала ремонт. Могу ли я включить стоимость стройматериалов на ремонт новой квартиры в очередную декларацию? Или это касается только квартир, на которые оформляется налоговый вычет?
Спасибо.
Здравствуйте, Вы получаете вычет за первую квартиру, получение вычета повторно по другому объекту не предусмотрено.
Добрый день!
Я приобрела жилье в долевом строительстве. Я гражданка РБ, но у меня есть вид на жительство в России. Работаю я официально в России. Могу ли я получить налоговый вычет? С уважением, Любовь
Добрый день, право на вычет имеют только резиденты РФ и имеющие доход, облагаемый по ставке 13%
Я приобрела квартиру с “черновой отделкой” в договоре купли продажи указано, что продавец передает квартиру без отделочных работ: без выполнения облицовки плиткой стен, оклейки обоев, покраски стен и потолков, без установки ванны, унитаза, мойки, смесителей и кранов и без штукатурки стен, Покупатель т.е. я обязуюсь выполнить эти работы самостоятельно, Могу ли я включить к расходам на налоговый вычет приобретения ванны, унитаза.
здравствуйте, на моем блоке есть статьи на эту тему, почитайте.
Татьяна! Позвольте поблагодарить Вас за понятное разъяснение, что есть отделочные материалы и задать вопрос: в моём договоре не фразы, что квартира сдаётся без отделки, но перечислено, какие работы застройщик обязуется сделать, например, штукатурка кирпичных стен. Квартира сдана без отделки. Есть ли у меня шанс получить налоговый вычет за отделочные и строительные материалы. Заранее спасибо за ответ.
Здравствуйте, не видя текста договора, ничего не могу сказать.
Здравствуйте! У меня такие вопросы: Купили квартиру в черновой отделке (долевое строительство, все документы оформлены). Ремонт делаю сам. Можно ли включать в вычет работы сантехников по прокладке сантех коммуникаций? Материалы для ремонта покупал и в 2014 и в этом году, Можно ли в вычет включать чеки за 2015 год?
Здравствуйте, за 2015 год чеки не включаются в декларацию за 2014 год, только расходы по 2014 году.
И ещё раз здравствуйте! самый главный вопрос. Положен ли мне налоговый вычет на приобретение стройматериалов, если в договоре о долевом строительстве написано: “квартира передаётся Дольщику с выполненной черновой отделкой” далее идёт перечисление работ. С уважением Вячеслав.
Здравствуйте, скорее всего нет, но обратитесь лучше в юридическую консультацию, сложно о чем либо говорить не видя текста договора.
Добрый день! Мы в 2013 году купили квартиру в кооперативе, собственность получили в 2014 году, при этом договор забрал себе росреестр, у нас есть только справка о выплате паевого взноса. Можно ли получить вычет на сумму покупки и отделочных материалов, если они были куплены в 2013 году? Спасибо.
Здравствуйте, при отсутствии договора, вряд ли в расходы по приобретению квартиры включат расходы по отделке. Запросите в росреестре копию договора.
Здравствуйте. Помогите разобраться. В декабре 2012 оформили итопеку на долевое строительство квартиры. в июле 2013 получили право собственности – совместное. Заемщик по ипотеке – жена, поручитель- муж. Муж написал заявление о распределении долей при имущественном вычете в пользу жены, т.к. не имеет официального источника дохода. Стоимость квартиры более 2 млн рублей. К рассмотрению было принято 2 млн. получен вычет за 2014 год. Вопросы: Сможет ли муж, в случае приобретения другого жилья, воспользоваться своим правом на имущественный вычет ? Можно ли сейчас получить разовый вычет 260000 р. (13% от 2 млн. р.), после получения части вычета. В прошлое обращение в налоговую инспекцию в этом было отказано. Какие действие предпринять в положительном случае? Спасибо.
Здравствуйте, 1. Да, сможет, он же не обращался за вычетом. 2. Если доход позволяет – пожалуйста, но насколько я поняла Вы получили вычет за 2013 и 2014 годы, т.е видимо доход не позволяет весь вычет сразу получить. У Вас удержанный налог должен быть более 260 тыс рублей при доходе более 2 млн.
К ранее отправленному.
Можно ли включить стройматериалы в сумму стоимости квартиры. или общая сумма стоимости квартиры не должна превышать 2 млн.
Если стоимость квартиры более 2 млн рублей, то стоимость строительных материалов не имеет смысла включать, т.к максимальный размер вычета 2 млн.
Здравствуйте! Ситуация такая: квартира была куплена в 2009 году с черновой отделкой. Налоговый вычет не оформлялся и отделка тоже не была сделана, т.к в квартире никто не жил. Сейчас хотим заняться ремонтом и оформить вычет. Можно ли включить отделочные материалы в сумму вычета? И каким будет максимальный размер вычета в данной ситуации?
Заранее благодарна!
Здравствуйте, максимальный размер вычета с 1.01.2009 году 2 млн. А Ваш размер вычета определяется: расходы по приобретению квартиры плюс расходы по отделке, от этой суммы и считайте, ограничившись 2 млн, если будет превышать.
Здравствуйте! Согласно договора участия в долевом строительстве записано…
Стороны согласовали что квартира передается с выполнением отделки и установки оборудования согласно настоящего договора, а именно осуществляется следующая отделка и установка оборудования:
(вкрадце) окна, входная дверь, стояки ГВС, ХВС, канализация (без разводки по квартире), отопление с радиаторами, газ + все приборы учета, перегородки согласно проекта, вентиляция естественная, приобретение и установка электрического счетчика с вводом электрической сети в квартиру без разводки по квартире и установки розеток, выключателей, патронов и пр., подготовка под полы в отапливаемых помещениях, в не отапливаемых не выполняется.
Проведение иных строительных и отделочных работ, установка иного оборудования, в том числе установка межкомнатных дверей, штукатурка стен, поквартирная разводка слаботочных сетей (интернет, телефон, телевидение) не выполняется и не входит в стоимость Объекта долевого строительства.
Могу ли я рассчитывать на вычет на отделку квартиры в частности на отделку стен (штукатурку, шпаклевка, краска обои и т.п.), межкомнатные двери, электирику (провода розетки в том числе интернет и ТВ), пол (заливка стяжки+ линолеум), потолок, отделка сан узла (кафель, клеи, трубы и т.п. кроме сантехники) может ещё что то забыл… подскажите
Заранее Спасибо!
Здравствуйте, на мой взгляд, да.
да извините ещё забыл пару вопросиков
заполняя форму 3-НДФЛ не нашёл куда писать затраты на отделку?
при погашении ипотеки за данную квартиру был использован материнский капитал, тоже не нашел где это указывать? как с ним быть
Расходы по приобретению квартиры, это не только стоимость приобретения, но и затраты на отделку, то есть за 2 млн приобрели плюс 1,5 на отделку – стоимость объекта недвижимости. По материнскому капиталу – от выше полученной стоимости отнимаете мат.капитал – получаете расходы по приобретению квартиры.
Здравствуйте! Помогите пожалуйста разобраться на какую часть налогового вычета на жилье можно рассчитывать, если однокомнатная квартира приобретена мной с мужем по 1/2 по ипотечному кредиту; титульным заемщиком у банка является мой муж, я созаемщиком, в договоре прописано, что у нас совместная собственность; официальное трудоустройство только у меня, у мужа ип.
Здравствуйте, не смогу ответить, сначала Вы пишите про долевую собственность, потом про совместную. Что у Вас написано в свидетельстве о праве собственности? От этого и исходите, если долевая – то в размере доли вычет. Если совместная, то это по Вашему совместному решению.
Здравствуйте!!! Жилье приобретено в общую совместную собственность по договору долевого участия в декабре 2013 г. за 3972390 руб. (уплачен первый взнос 398 тыс. 390 руб. в 2013 г.). А по кредитному договору ежемесячные платежи с января 2014 г. Акт приемки – сдачи квартиры от 26.09.14 г. Ремонт сделан в октябре 2014 г. на сумму 360 тыс. (только сумма будет меньше, если убрать сантехнику…) А натяжной потолок планируем в 2015 г.Также была произведена доплата за 0,8 м2 – 62 тыс. в октябре 2014г.
Вычетом на приобретение жилья мы с мужем хотим воспользоваться впервые – и он, и я. Можно ли включать на вычет за 2014 г. (янв.-дек.) помимо ежемес. оплаты основного долга (деленная на 2), процентов (сумма, деленная на 2) доплату 62 тыс., за ремонт (это например вычет на мужа)? А на меня вычет, получается основной долг (дел. на 2), проценты (дел. на 2). Только я не совсем поняла какая сумма будет стоять в программе “декл. 2014″ в графе “общая стоимость всех объектов”, “5 по кредитам за все годы” для меня и для мужа – разъясните точнее. Еще как я понимаю первый взнос нельзя включать, так как оплата была в 2013 г., и натяжной потолок, так как чек будет от 2015 г. – я правильно думаю?
Здравствуйте, расходы по приобретению квартиры (общая стоимость объекта) – это сумма по ДДУ плюс расходы по отделке, т.е 3972390 плюс 62 тыс плюс 360 тыс. Полученную сумму Вы распределяете между собой как угодно. Проценты будут распределены также как поделили расходы по приобретению.
Уважаемая Татьяна, квартира без отделки приобретена в 2014 году (акт приема-передачи и право собственности в 2014г). Часть материалов для отделки приобретена в 2014 г. Большая часть стройматериалов приобретена в 2015 г.
Как я понял в 3ндфл за 2014 год включать расходы на стройматериалы за 2015 год нельзя. В тоже время, судя по сообщениям выше, есть указания (“…тк есть письмо ФНС от 2013 о единовременной подаче стоимости жилья и ремонта…”) о том, что расходы на отделку можно включать только вместе с расходами на приобретение квартиры.
Вопрос: как и когда можно включить расходы на материалы для отделки за 2015 год?
Здравствуйте, просто посчитайте Ваши расходы по приобретению квартиры, если они менее 2 млн, то тогда Вам лучше подождать и подавать декларации за 2014,2015 годы в 2016 году после определения окончательной стоимости расходов по приобретению квартиры