Я не ожидала такого результата
Долго думали с мужем куда вложить деньги.
Но такого результата не ожидали вообще...
Подробнее >>
Вот, наконец, и наступил счастливый и долгожданный момент в Вашей жизни. Вы стали обладателем квартиры в новом, только что сданном в эксплуатацию доме. Но впереди Вас ждут приятные хлопоты – отделка квартиры. И затраты немаленькие на закупку материалов и оплату работ. И для Вас не секрет, что некоторые суммы затрат по ремонту Вы сможете вернуть, получив имущественный налоговый вычет.
К сожалению, не все расходы, понесенные по отделке и приобретению материалов, Вы сможете заявить к возврату. Рассмотрим, что именно относится к работам по отделке, и по каким материалам стоит сохранять чеки.
Сначала, конечно, сразу оговорюсь, что имущественный вычет на отделку квартиры Вы получите только в том случае, если в договоре купли-продажи или долевого инвестирования прямо указано, что квартира (комната), дом приобретается без отделки. Если такой фразы нет, то вычет Вам предоставлен не будет.
Также вычет на отделку квартиры не предоставляется, если вы приобретаете квартиру на вторичном рынке (Письмо Минфина РФ от 25.01.11 г. № 03-04-05/9-28).
В случае, если Вы захотите сделать отделку в соответствии с рекомендациями архитектора или дизайнера, данными в проектно-сметной документации, то Ваши затраты на разработку проекта и сметы можно включить в расходы для получения вычета.
К отделочным работам относятся следующие виды работ:
– штукатурные;
– плотничные;
– столярные;
– стекольные (остекление оконных блоков квартиры);
– малярные;
– облицовка стен;
– устройство покрытий полов.
Следовательно к отделочным материалам будут относится материалы необходимые для выполнения указанных выше работ. Например, штукатурка, цемент, герметики, клей, фанера, краска, обои, плитка, ламинат и т.п.
А вот, если Вы будете приобретать сантехнику (ванну, унитаз, краны), газовое оборудование, то эти затраты Вы не сможете включить в расходы для получения вычета на отделку квартиры (Письмо Минфина РФ от 20.01. 2011 г. № 03-04-05/9-15).
Не получите Вы вычет и по расходам на изготовление, доставку и установку оконных блоков на лоджию (Письмо Минфина РФ от 26.07.2011 г. № 03-04-05/7-535).
Расходы на приобретение и установку межкомнатных дверей будут приняты налоговой службой для получения вычета (Письмо ФНС РФ от 28.10.2008г. № 3-5-04/644@).
Для того, чтобы получить имущественный налоговый вычет на отделку квартиры Вам необходимо при подаче налоговой декларации в налоговую службу предоставить также такие документы как (в зависимости от ситуации):
– квитанции к приходным ордерам;
– банковские выписки о перечислении денежных средств с Вашего счета на счет продавца, исполнителя;
– товарные и кассовые чеки;
– договоры на выполнение работ и акты о их выполнении;
– иные платежные и подтверждающие документы.
Здравствуйте! Двухкомнатная квартира приобретена мной с мужем в долевую собственность по 1/2 по ипотечному кредиту в 2010 году. В декабре 2011 года мы получили розовые свидетельства. Ремонт в квартире производился в 2011, 2012, 2013 годах, делали сами частями и собирали товарные чеки. В апреле 2013 года подали декларацию 3НДФЛ за 2011, 2012 год муж, а я подала только за 2011, так как с января 2012 находилась в декретном отпуске и дохода не имела. Сумму чеков по ремонту квартиры за 2011, 2012 года я присоединила к своей декларации за 2011 год. У мужа в декларации за 2011, 2012 года просто сумма квартиры без чеков за ремонт указана. Чеки за 2013 год нам сказали приплюсовывать к декларации за 2012 год нельзя, приплюсуете потом, когда будете за 2013 подавать. Я поняла есть письмо ФНС от 2013 о единовременной подаче стоимости жилья и ремонта, о том, что расходы на отделку можно включать только вместе с расходами на приобретение квартиры. Как нам быть с нашими чеками за 2013 год? И может ли мой муж присоединить чеки по ремонту за 2013 год в свою декларацию, так как я в декрете и дохода за 2013 год не имею?
Здравствуйте, я на блоке уже описывала аналогичную ситуацию, прочитайте.
Здравствуйте!
Подскажите пожалуйста электрика (провода, розетки выключатели коробки)
и материалы для выравнивания пола (в чеках “цементная стяжка” и “смесь для выравнивания пола”) входят в отделку? пропустит налоговая.. Спасибо!
Здравствуйте, если в договоре не указывалось прокладка электрики и отсутствие пола, то расходы признают. Но как правило Застройщик эти работы проводит самостоятельно, если конечно у Вас не строительство индивидуального дома.
извините, ещё вопросик: договор долевого участия заключен в 12г внесен взнос ~50% застройщику остальное в ипотечный кредит который начали выплачивать в 12г а в 13г расплатились (погасили все), квартиру приняли по акту в конце 13г, свидетельство получили уже в 14году, за какой период я могу подавать декларацию?
Декларация подается с момента подписания акта приема-передачи или после получения свидетельства, но учитывая что Вы несли расходы по отделке, то лучше подавать декларацию с момента окончания отделка.
Здравствуйте!
“Декларация подается с момента подписания акта приема-передачи или после получения свидетельства…”
в налоговой говорят что обязательно от акта приема-передачи, отсюда поправки внесенные с 14года на нас уже действовать не будут..(акт 13г., свидетельство 14г.) насколько это правомерно?
по материалам на электрику и полы, я уже писал, в договоре написано так:
“приобретение и установка электрического счетчика с вводом электрической сети в квартиру без разводки по квартире и установки розеток, выключателей, патронов и пр., подготовка под полы в отапливаемых помещениях, в не отапливаемых не выполняется.
Проведение иных строительных и отделочных работ, установка иного оборудования, в том числе установка межкомнатных дверей, штукатурка стен, поквартирная разводка слаботочных сетей (интернет, телефон, телевидение) не выполняется и не входит в стоимость Объекта долевого строительства.”
вопрос в чем где то прописано что эти виды работ я могу включить в стоимость отделки???
Здравствуйте, включайте – расшифровки нет по конкретным материалам и работам, а так смотрите под.4 п.3 ст.220 НК РФ
Здравствуйте! Я собираюсь подавать декларацию на вычет за покупку квартиры с получистовой отделкой. Возможно ли получить вычет за отделку квартиры, если я делала ремонт своими силами? У меня нет договоров на выполнение работ и актов о их выполнении. Есть только товарные и кассовые чеки на материалы. Если возможно, то как правильно оформить документы? Спасибо.
Здравствуйте, да можно. Копии с чеков и накладных снимаете и прилагаете к декларации.
Купила квартиру с черновой отделкой, на следующий год после регистрации подала на вычет. Ремонт провела только на следующий год, снова обратилась за вычетом теперь уже на отделку. Документы приняли, рассматривали три месяца и позвонили, сказали, что вычет не предоставят, так как я в начале указала только сумму, на которую приобрела квартиру без отделки. А как я смогла указать всю сумму, если я ещё ремонт не начинала? Есть ли шанс вернуть вычет за отделку?
Здравствуйте, если Вы не согласны с позицией налоговой службы, Вы вправе обжаловать ее действия в суде.
Добрый день!
Подскажите, пожалуйста, как правильно учесть суммы, затраченные на покупку квартиры.
У нас с мужем в собственности по 1/2. Свое право на вычет он использовал ранее. Я собираюсь подать декларацию. Мне нужно будет указать 1/2 от стоимости квартиры? А суммы прикладываемых чеков учитывать 100% или также 1/2?
Спасибо.
Здравствуйте, да верно только 1/2 и соответственно расходы на свою долю.
Добрый день!
Мною была приобретена квартира по ДДУ в ипотеку.Акт-приема передачи от декабря 2014 года. В договоре (ДДУ) прописано, что квартира сдается с черновой отделкой и все расшифровано. Ремонт производился в 2015 году. Чеки имеются. Сейчас готовлю документы для налоговой на возврат налога (за 2014 год) и хочу туда включить расходы на отделку. Могу ли я в этом году подавать документы на возврат налога на отделку?Правильно ли я понимаю, что могу включить расходы на покупку материалов : обои, линолеум, плитка, краска, шпатлевка, а также межкомнатные двери? Где фигурирует общая сумма на расходы по отделке (где ее указывать)? Могу ли я в этом году подавать документы на возврат налога на отделку? Спасибо
Здравствуйте, да можете, расходы прибавляете к стоимости расходов по приобретению квартиры.
Добрый день! В 2013 году приобрели квартиру стоимостью примерно 4 млн. Оформили ее с женой в долях 1/3 и 2/3 (жене). Я налоговый вычет уже получал ранее. С какой суммы жена может получить вычет? Программа заполнения налоговой декларации рассчитывает 2/3 от 2 млн.
Здравствуйте, жена получит вычет в размере своей доли.
Здравствуйте.
Наша семья решила купить двухкомнатную квартиру общей стоимостью 2200 тыс. рублей под самоотделку. Самим её отделать, на что потратится ещё 200-300 тыс. рублей. Общая стоимость получится 2500 тыс. рублей.
Помогите, пожалуйста, разобраться с некоторыми вопросами:
1.Чтобы вернуть подоходный налог с полной стоимости квартиры с самоотделкой (т.е. с суммы 2500 тыс. рублей) можно составить договор долевого строительства жилья на двух членов семьи? Допустим, мама и её сын приобретут в 2015 году по договору долевого строительства жилья 2-х комнатную квартиру в разных долях ¼ и 3/4, соответственно!
2.Тогда в какой пропорции должны вноситься денежные средства? Согласно их долей: 550 тыс./1650 тыс.? Или в любой, подразумевая не превышение лимита в 2 млн. рублей для возврата подоходного налога?
3.После отделки квартиры будем подавать декларацию в налоговую на возврат подоходного налога за материалы и работы по отделке. Нужно ли их (материалы и работы по отделке) разбивать по долям ¼ и ¾? Или сделать так, что один платит за квартиру, другой – за отделку?
Спасибо.
Здравствуйте, 1. Как Вам хочется, если ребенок несовершеннолетний, то за его долю вычет получит мать. 2. Вычет предоставляется в размере доли 3. Затраты будут распределяться согласно долей
Здравствуйте.
Спасибо за ответы.
Настало время подписывать акт приёма-передачи двухкомнатной квартиры под самоотделку.Возник вопрос по поводу получения имущественного вычета на расходы по приобретению строительных/отделочных материалов…
Подтверждающими документами вышеуказанных приобретений, я думаю, будут являться ЧЕКИ из магазинов. Возникли вопросы следующего характера:
1. когда я имею ПОЛНОЕ ПРАВО начать приобретать стройматериалы и отделывать “неотделанную” квартиру? С момента подписания АКТА приёма-передачи “неотделанной” квартиры? Или есть другие критерии?
2. и когда это ПОЛНОЕ ПРАВО на отделку заканчивается? После получения СВИДЕТЕЛЬСТВА о регистрации права собственности? Если – ДА, то сколько времени отпускает наше законодательство на завершение отделочных работ???
3. будущие оба владельца квартиры с разными долями 1/4 и 3/4 будут подавать две декларации и указывать ЧЕКИ на строительные/отделочные материалы из магазинов. Должны ли быть эти чеки ИМЕННЫМИ или просто выданы на физическое лицо?
Спасибо.
Здравствуйте, по 1 и 2 вопросу – должно быть прописано в договоре. По 3 – просто обыкновенные чеки, с ценой и наименованием товара.
Здравствуйте подскажите,муж купил квартиру через организацию в 2011 году за 817000,в договоре что она без ремонта не было пункта,но при этом она требовало вложений .вложили 390000 есть товарные чеки(окна,заливка пола бетоном,ленолеум,плитка в ванну,унитаз,раковина,межкомнатные двери и.д ит.п)регистрация права собственности возникла только после выплаты в 2013 году.продали мы квартиру за 1200000 рублей в 2014 году,налоговая требует заплатить налог на продажу имущества.можем ли мы включить в декларацию затраченные нами средства на ремонт(а,если в договоре не указывалось что она черновая,б,если чеки товарные а не кассовые т.к покупалось все на рынке?)чтобы не платить налог.ведь по идее мы потратили 1207000с ремонтом а продали за 1200000,выгоду ведь мы не поимели.
Здравствуйте, к сожалению Вы не сможете подтвердить, что квартира была приобретена без отделки.
Добрый день! Прошу дать совет. В 2012г купили квартиру новостройку без отделки за 2700 тыс.руб. и оформили в общую совместную собственность с мужем. В налоговую мы уже подавали документы для получения налогового вычета на приобретение недвижимости за 2012г, а затем и за 2013г в итоге вычет получили 130тыс руб.-я и 130 тыс.руб.-муж.
Могу ли я подать налоговую декларацию за 2014г на получение имущественного вычета с отделки квартиры (ремонт произвели в конце 2013г) или я уже не имею права на получение такого вычета?
Здравствуйте, Вы уже указали расходы по приобретению квартиры при подаче декларации, поэтому налоговая может Вам отказать при подаче Вами корректирующих деклараций за 2013, за 2014 годы, а так ничего не мешает – подавайте.
Здравствуйте! У меня следующая ситуация: В 2014 году я купила новостройку. Оформила налоговый вычет и получила 260 000 руб. в 2015 году. В 2015 году я получила ключи от уже другой квартиры в новостройке, но в отличии от предыдущей, ее сдали без какого-либо ремонта. Понятно, что налоговый вычет мне уже не положен. А положен ли мне налоговый вычет на ремонт квартиры, если ее сдали в состоянии полуфабриката? Полностью все делали мне бригада рабочих.
Спасибо
с ув. Елена
Добрый день, насколько мне известно, налоговый вычет предоставляется на приобретение жилья, включающего расходы на ремонт.
Татьяна, спасибо Вам!
Действительно, мне уже ничего не положено (посмотрела по интернету все документы по моему вопросу)
Здравствуйте!
Я правильно понимаю, что если купил квартиру по договору ЖСК в строящемся доме (в договоре указано, что квартира передается без отделки), и после получил вычет 260 т. р., то на вычет по ремонту я претендовать не могу?
Здравствуйте, Вы получили вычет в максимальном размере.
Здравствуйте, мы приобрели квартиру в новостройке за 3 168 000р часть из которых были взяты в ипотеку, сейчас мы делаем в ней ремонтные и отделочные работы и сумма вложенных в них средств будет где-то 270 000р Вычетов не оформляли пока, подскажите, как лучше подавать документы на вычеты, на один или несколько (на покупку, на ремонт, на отделку), на какую сумму мы можем рассчитывать? Заранее спасибо, с уважением, Ирина
Здравствуйте, все расходы понесенные по приобретению квартиры (покупка, отделка при долевом участии) суммируются и отражаются в декларации как расходы по приобретению квартиры. Отдельно лишь прописываются расходы по уплате процентов. Максимальный размер вычета 2 млн рублей.
Добрый день!
Хотелось бы уточнить 2млн – это максимальная сумма для вычета на общую стоимость квартиры или на каждого супруга, если квартира приобретена в совместную собственность и акт передачи квартиры от марта 2014 года?
Добрый день, максимальная сумма вычета для каждого, начиная с 01.2014 года.
Здравствуйте. Подскажите, пожалуйста.
1. У нас с мужем квартира в ипотеке, купленная в 2014 году (1/2 и 1/2). Правильно ли, что мы уже можем получить налоговый вычет по уплаченным процентам за 2014 и 2015 года. Оба должны подавать документы, так как доли пополам, или как? Процентов за этот период 120 тыс. Рублей.
2. Я в конце декабря 2015 получила ключи (пока только акт приёма – передачи) на другую квартиру, купленную без отделки. Собственник только я. За квартиру все оплачено.стоимость более 4 млн.
ВОПРОСЫ : 1. Вычет со второй квартиры я получу максимальный 260.000 тысяч рублей? Даже если будут все чеки на отделочные материалы? Или 260.000 с покупки и отдельно за отделку?
2. Могу ли я подавать в отношении первой квартиры по уплаченным уже процентам?
Здравствуйте, если я правильно Вас поняла, то Вы хотите получить по первой квартире вычет по процентам, а по второй вычет за приобретение объекта недвижимости. Поэтому по первому вопросу – это как Вы захотите, у Вас долевая собственность. По второму вопросу – а зачем Вам еще расходы по отделке, если у Вас и так максимальный размер вычета, стоимость объекта более 2 млн. По уплаченным процентам можно заявлять за 2014, 2015 годы.
Здравствуйте, скажите в договоре долевого строительства нет слов без отделки, но есть пунк где прописывается что до получения Застройщиком разрешения на ввод объекта в эксплуатацию “Участник долевого строительства”обязуется выполнить в квартире из своих материалов следующие виды работ:
– установка межкомнатных дверей
устройство покрытия полов
– выполнение молярных и обойных работ
– облицовка стен и полов в с/у кафельной и керамической плиткой.
Положен ли мне вычет на отделку квартиры.
Спасибо
Здравствуйте, на мой взгляд, положен.
Добрый день! Подскажите пожалуйста! Купили квартиру в новостройке в декабре 2014г. с мудем на двоих по 1/2, стоимость квартиры 1 750 000 из них 750 000 я внесла застройщику наличкой от своего имени, а 1 000 000 от имени мужа в кредит-ипотека, в сентябре 2015г. ипотека была погашена полностью,дом сдали акт-приемки-передачи квартиры от 17 декабря 2015г. А документы на право собственности будут только после 20 января 2016г.Ремонт квартиры будет производится в 2016, но некоторые чеки на отделочные материалы уже есть,т.к. закупили часть материалов. Вопросы:1. Можем ли мы подавать декларвции на возврат НДФЛ за 2015г.? Вопрос.2 В каких долях указывать затраты на преобретение: я-750 000, муж 1000 000?Какую тогда долю в собственности указывать в декларации если суммы на приобретение разные?Вопрос 3. Чеки прикладывать за 2015г.? А расходы за ремонт в 2016 в следующем году? Вопрос.4 Если договор долевки и ипотека от декабря 2014г. можно ли в декларации за 2015г. указать и за 2014 или нужно две отдельные декларации?
Здравствуйте, 1. Можете, только тогда не сможете учесть расходы по отделке, произведенные в дальнейшем. 2. В соответствии со своей долей (50% от общей стоимости квартиры) 3. Прикладывайте, тогда расходы по приобретению плюс отделка. В 2016 году уже не сможете прикладывать, т.к Вы уже указали расходы по приобретению квартиры. 4. Право на вычет возникло в 2015 году, подается декларация за 2015 год.
Добрый день. Приобрели квартиру с отцом в доле у меня 1/4, у него 3/4, квартира без отделки в новостройке. Подскажите как нам распределить расходы по ремонту? Оплату делала только я, с карты и наличными. Или делать так: стоимость жилья 2 600 000, ремонт 300 000, т.е. 2900000, я беру в долях на себя 725 000, на отца остальное?
Здравствуйте, расходы по ремонту распределяются согласно Вашим долям.